Bitcoin-Rechner: BTC in Euro umrechnen
Der Bitcoin-Rechner rechnet BTC und Satoshi in Euro um, zeigt Gewinn oder Verlust aus Kauf und Verkauf und schätzt die Steuer nach § 23 EStG. Für den Kurs gibt es keine amtliche Feststellung wie bei Währungen oder Gold; Sie tragen ihn selbst ein.
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Anleitung
So nutzen Sie den Rechner
- Zur Umrechnung tragen Sie Menge und Kurs ein.
- Für Gewinn und Steuer tragen Sie Kauf- und Verkaufskurs, die Menge und die Haltedauer ein. Für die Beispielsteuer zusätzlich Ihr übriges zu versteuerndes Einkommen.
Formel und Rechenweg
So rechnet der Rechner
- Umrechnung: Menge in BTC oder Satoshi × Kurs. 1 BTC = 100.000.000 Satoshi.
- Gewinn oder Verlust: Verkaufserlös minus Einsatz.
- Steuer (§ 23 EStG): Bitcoin ist ein "anderes Wirtschaftsgut". Liegen zwischen Kauf und Verkauf mindestens ein Jahr, ist der Gewinn steuerfrei (Abs. 1 Nr. 2). Darunter ist er ein privates Veräußerungsgeschäft und mit dem persönlichen Steuersatz zu versteuern, aber nur, wenn der Gesamtgewinn aus solchen Geschäften im Kalenderjahr mindestens 1.000 € beträgt (Freigrenze, Abs. 3 Satz 5). Darunter bleibt der gesamte Gewinn steuerfrei, nicht nur der übersteigende Teil.
- Die steuerliche Behandlung von Kryptowerten regelt das BMF-Schreiben vom 10. Mai 2022.
Zahlen zum Vergleichen
Beispiele und Richtwerte
| Menge | Kurs | Euro |
|---|---|---|
| 0,5 BTC | 60.000 € | 30.000,00 € |
| 50.000.000 Satoshi | 60.000 € | 30.000,00 € |
Gewinn und Steuer:
| Menge | Kaufkurs | Verkaufskurs | Haltedauer | Gewinn | Steuerpflichtig | Steuer |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0,5 BTC | 20.000 € | 60.000 € | 1,5 Jahre | 20.000,00 € | nein (über 1 Jahr) | 0,00 € |
| 0,5 BTC | 20.000 € | 60.000 € | 0,5 Jahre | 20.000,00 € | ja | 7.024,00 € |
Die Beispielsteuer in der zweiten Zeile gilt bei 40.000 € zu versteuerndem Einkommen ohne den Bitcoin-Gewinn.
Gut zu wissen
Regeln, Grenzen und Begriffe
- Es gibt keinen amtlichen Bitcoin-Kurs. Tragen Sie den Kurs ein, den Sie bei Ihrer Börse oder Ihrem Broker sehen. Verschiedene Plattformen zeigen leicht unterschiedliche Kurse.
- Der Rechner nimmt First-in-first-out nicht automatisch an. Haben Sie mehrfach gekauft, ordnen Sie Kauf und Verkauf selbst zu; das Finanzamt verlangt in der Regel First-in-first-out.
- Die Steuer rechnet der Rechner als Differenz der Einkommensteuer mit und ohne den Gewinn, ohne Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag.
- Mining, Staking und Lending unterliegen eigenen Regeln nach dem BMF-Schreiben vom 10. Mai 2022, die dieser Rechner nicht abbildet.
Glossar
- BTC
- Die Abkürzung für Bitcoin.
- Satoshi
- Die kleinste Einheit von Bitcoin, ein Hundertmillionstel BTC.
- Haltefrist
- Die Frist von einem Jahr, nach der private Gewinne nach § 23 EStG steuerfrei bleiben können.
- First in, first out (FIFO)
- Die Zuordnung von Kauf und Verkauf, die der Rechner nicht automatisch vornimmt.
Fragen und Antworten
Häufige Fragen
Ist Bitcoin nach einem Jahr steuerfrei?
Ja, Gewinne aus dem Verkauf von Bitcoin sind nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei (§ 23 Abs. 1 Nr. 2 EStG).
Wie hoch ist die Freigrenze bei Kryptogewinnen?
1.000 € im Kalenderjahr für alle privaten Veräußerungsgeschäfte zusammen. Wird sie erreicht, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig, nicht nur der übersteigende Betrag.
Wie viele Satoshi hat ein Bitcoin?
100.000.000 Satoshi.
Gibt es einen amtlichen Bitcoin-Kurs?
Nein. Tragen Sie den Kurs ein, den Sie bei Ihrer Börse oder Ihrem Broker sehen.
Nachprüfbar
Quellen und Stand
- EStG § 23. www.gesetze-im-internet.de
- Bundesministerium der Finanzen: Einzelfragen zur ertragsteuerrechtlichen Behandlung von virtuellen Währungen und von sonstigen Token, Schreiben vom 10. Mai 2022. www.bundesfinanzministerium.de
Änderungsprotokoll
- Werte und Quellen geprüft, Seite im neuen Layout veröffentlicht.